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平安信托保险金信托突破3000单

  平安信托近日宣布,公司受托设立的保险金信托数量突破3000单,位居行业前列;今年以来,虽然受疫情影响,平安信托通过全线上远程办理,为客户设立保险金信托近600单,同比增长260%。

  作为“保险+信托”的组合,保险金信托可以充分利用信托风险隔离、专业管理、财富传承等功能和保险的风险管理、保障等功能,实现“1+1>2”的效果,为高净值客户提供全面的资产配置及财富传承服务。保险金信托业务的快速增长的背后,是平安信托积极响应监管号召,启动战略转型升级,回归信托本源、履行受托人责任的具体行动;也是平安信托未雨绸缪,增强科技创新能力,全力打造智能应用强、科技含量高信托公司的成效体现。

  据介绍,去年下半年以来,平安信托启动战略转型,锚定“特殊资产”、“基建投资”、“服务信托”、“私募股权投资”四大核心业务,其中以保险金信托为代表的服务信托业务是公司重要战略方向之一。平安信托对保险金信托进行了系统规划与全面布局,实现系统、产品和服务全面升级。

  在系统升级方面,平安信托提出"智能化服务对接、线上化运营作业"信托服务新模式。去年9月,平安信托上线了"平安保险金信托智能化运营平台",实现保险金信托全线上、全流程运营,委托人可完成线上申请、线上视讯、线上设置收益分配方案、线上合同签署、线上坐席审核等全流程线上化操作。同时,通过该平台,平安保险金信托产品成立时效从原30个工作日缩减为2个工作日,服务效率大大提升,办理时效稳居行业领先水平。此外,客户还可以通过该平台实现一站式信托财产追加,客户信息变更,信托财产分配方案变更,并可实时查询整体资产结构,以及整体分配方案等,为客户带来高效、便利、安全、私密的科技体验。去年9月以来,平安信托通过智能化运营平台,落地保险金信托单数同比增长3倍,规模同比增长10倍。

  在产品升级方面,平安信托保险金信托在行业内率先实现寿险全品类保单装入;其次是升级标准型产品分配方案,在原来固定金额分配的基础上,综合考虑经济通货膨胀及突发事件可能带来的影响,实现受益人生活金按年灵活递增分配、增设应急金分配等个性化方案设置。同时,在受益人设置方面,支持跨多代传承、支持未出生受益人、支持受益人变更和丧失资格;在保护人设置方面,支持保护人设立和继任;在传承方案方面,可实现保险金信托传承方案全面升级为家族信托全方案。

  在服务升级方面,平安信托依托平安集团强大的台湾佬中文娱乐网科技力量和平安信托专业服务能力,与 “私人银行、商学院、私人俱乐部、律师事务所、税务事务所“等外部专业机构深入合作,共建保险金信托智能化生态圈,协同该等专业机构为客户提供全面的综合台湾佬中文娱乐网服务和包括税务筹划在内的一系列丰富的增值服务。另外,通过与台湾佬中文娱乐网机构合作,实现生态圈成员多方共赢,为保险机构大额保单的销售提供动力,为私人银行客户提供保险金信托增值服务,使客户受益。

  平安信托家族信托团队负责人李蕾表示,公司深入发展保险金信托服务,旨在正确发挥信托制度优势,专注主业回归本源,帮助高净值客户解决全生命周期的财富规划、家业传承、公益慈善等多领域的需求,更好地弘扬受托文化、传承文化,信义文化,推动信托行业行稳致远。同时,保险金信托也是参与国际台湾佬中文娱乐网竞争的重要工具,平安信托致力于用专业和服务把更多的客户和资产留在国内,支持国内的经济、社会发展。

  据悉,平安信托保险金信托服务的标准型准入门槛为100万元人民币规模,以主险应交总保费或主险基本保险金额计算。同时,平安信托也推出1000万以上的定制型保险金信托,可按照投保人事先对保险理赔金的处分和分配意志进行管理、分配资金,为高净值客户带来360度财富保障和家族传承体验。目前,平安信托保险金信托可支持包括基本生活、养老金、学业支持金、结婚生育奖励、购房购车资金支持以及医疗应急金等全方位分配计划,最高可为客户提供6个受益人分配方案。

  业内人士表示,长期看,信托公司须顺应资管新时代下标准化、净值化管理、统一监管的发展趋势,加速回归信托本源,提升主动管理能力,从而实现新旧动能的转换。新冠疫情发生后,民众的保障意识显著提升,对自己或他人人身保险的需求随之增加,预计2020年,在信托文化和监管政策协同作用下,保险金信托将有望实现突破性发展,以更好地满足人民群众日益增长的财富管理及传承需求,并助力信托行业形成“专业、勤勉、尽职”的良好信托文化。

责任编辑:梁艳珍